通过信托进行资产保护
经过验证的信托架构，保护您的资产免受法律、经济和政治风险，同时保留您对财富未来的意愿。
为什么用信托保护您的财富？
在一个以地缘政治不稳定、监管日益复杂和诉讼增加为特征的全球环境中，资产保护已成为富裕家族的核心关切。信托，这一在150多个司法管辖区得到承认的盎格鲁-撒克逊法律机制，是长期保护资产最有效的工具之一。
通过将资产转移给专业受托人，原始所有人（设立人）在其个人资产与信托资产之间创建了法律隔离。这种隔离是保护的关键：信托资产不再构成设立人资产的一部分，因此不能被个人债权人查封。
信托所保护的风险
适当架构的信托可以保护富裕家族免受各种风险：
- 法律和诉讼风险：商业争议、债权人追索、争议性离婚、民事或刑事诉讼。不可撤销信托中的资产在法律上独立于设立人的个人资产。
- 政治不稳定：国有化、没收、政权更迭。在瑞士管理的信托将资产置于世界上最稳定的司法管辖区之一。
- 法定继承规则：在某些司法管辖区，强制继承规则可能限制资产的处分自由。信托允许设立人按自己的意愿组织财富传递。
- 经济风险：恶性通胀、银行不稳定、货币危机。在拥有瑞士受托人的信托中分散资产提供了额外的安全层。
FINMA持牌瑞士受托人的优势
瑞士在信托领域占据独特地位。虽然尚未拥有自己的信托立法，但自2007年批准《海牙公约》以来已承认外国信托。此外，自2020年《金融机构法》（FinIA）生效以来，瑞士的专业受托人受FINMA监管。
选择FINMA持牌受托人在资产保护方面具有几项决定性优势：
- 法律和政治稳定：瑞士以其中立性、法治和司法体系的稳健性而闻名。
- 监管监督：FINMA对治理、风险管理和反洗钱施加高标准。
- 职业保密：瑞士受托人受严格保密义务约束，加强了受益人的隐私保护。
- 金融基础设施：可获得瑞士顶级银行服务，实现信托资产的最优管理。
常见保护架构
根据资产性质、风险特征和设立人的目标，可以考虑不同的架构：
- 不可撤销全权信托：提供最高水平的保护。受托人对分配拥有完全裁量权，加强了与设立人的分离。
- 带保护人的信托：独立的保护人监督受托人的决策，增加治理层而不损害保护。
- 私人信托公司（PTC）：对于大型资产，PTC允许家族参与治理，同时保持信托的结构性保护。
我们的方法
在Swiss Trustee，我们与客户的法律和税务顾问紧密合作，设计每个保护架构。我们的流程包括对特定风险的全面分析、选择最合适的信托司法管辖区（泽西岛、根西岛、新西兰等）、起草信托契约和建立治理。作为FINMA持牌受托人，我们随后按照最严格的瑞士标准提供信托的持续管理。
常见问题
信托具体如何保护我的资产？
当资产转入不可撤销信托时，它们在法律上不再属于设立人。这种所有权分离使资产免受个人债权人、诉讼和政治动荡的影响，同时设立人仍可通过意愿书表达意愿。
哪些类型的资产可以放入保护性信托？
几乎所有资产类别都可以由信托持有：银行账户、证券组合、公司股权、房地产（通过适当的架构）、艺术品、知识产权和其他贵重物品。
保护性信托在瑞士得到承认吗？
是的。自2007年批准《海牙信托公约》以来，瑞士承认合法设立的外国信托。在瑞士的FINMA持牌受托人进一步确保符合瑞士监管要求。
可撤销信托与不可撤销信托在保护方面有何区别？
可撤销信托提供最大灵活性但保护有限，因为设立人保留控制权。不可撤销信托则实现资产的完全分离，因此对债权人和法律风险提供显著更强的保护。
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我们的专家将分析您的情况，设计最适合您保护目标的信托架构。
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