Banca e Ativos

Relações bancárias e abertura de contas

A abertura de uma conta bancária é um passo essencial na constituição de um trust. Enquanto trustee profissional sediado em Genebra, a Swiss Trustee mantém relações estabelecidas com os principais bancos suíços e internacionais presentes no centro financeiro de Genebra. Esta proximidade facilita consideravelmente o processo de abertura de contas e a gestão corrente das relações bancárias.

A conta bancária do trust é aberta em nome do trust, com o trustee como signatário autorizado. O procedimento implica a apresentação de documentação completa ao departamento de conformidade do banco: cópia do deed of trust, identificação de todas as partes (settlor, beneficiários, protector, beneficiários efetivos), prova da origem dos fundos e documentação relativa à política de investimento.

Seleção de bancos depositários

A escolha do banco depositário é uma decisão estratégica que depende de vários fatores:

• Tipo de ativos: Certos bancos especializam-se na custódia de valores mobiliários, outros em imóveis, capital privado ou ativos alternativos.
• Jurisdições: A presença internacional do banco é importante se o trust detiver ativos em múltiplos países.
• Dimensão do património: Os limiares de entrada e as estruturas de comissões variam significativamente de um banco para outro.
• Experiência em trusts: Nem todos os bancos têm a mesma experiência na gestão de contas de trust. Privilegiamos instituições com equipas dedicadas.
• Solidez financeira: O rating e a capitalização do banco são critérios importantes para a segurança dos ativos.

O nosso conhecimento profundo da paisagem bancária suíça e internacional permite-nos recomendar as instituições mais adequadas para cada situação, tendo em conta as especificidades do trust e as preferências do settlor.

Custódia e tipos de ativos

Um trust pode deter uma grande variedade de ativos. A nossa equipa coordena a custódia e a administração de todos os ativos do trust:

• Contas bancárias e depósitos: Contas correntes, depósitos a prazo e contas multidivisa em bancos suíços e internacionais.
• Carteiras de valores mobiliários: Ações, obrigações, fundos de investimento, ETFs e produtos estruturados detidos em custódia em bancos depositários.
• Imóveis: Propriedades detidas diretamente ou através de sociedades holding, na Suíça ou no estrangeiro.
• Participações sociais: Interesses em empresas operacionais ou holdings familiares, capital privado e capital de risco.
• Ativos alternativos: Obras de arte, joias, metais preciosos, coleções e veículos de prestígio, guardados em cofres ou instalações especializadas.
• Seguros de vida: Apólices de seguro de vida subscritas em benefício do trust ou transferidas para o trust.

Supervisão de investimentos

O trustee tem uma obrigação fiduciária de assegurar que os ativos do trust são investidos de forma prudente e em conformidade com o deed of trust. A Swiss Trustee define, em consulta com o settlor e os consultores da família, uma Declaração de Política de Investimento que rege a estratégia de gestão de ativos: alocação-alvo, limites de risco, restrições éticas ou setoriais e objetivos de rendimento.

Selecionamos e nomeamos gestores de patrimónios independentes para a gestão operacional da carteira, e realizamos um acompanhamento regular do seu desempenho e conformidade com a política de investimento. São realizadas revisões periódicas com os gestores para avaliar a estratégia e efetuar os ajustes necessários.