은행 업무 및 자산

은행 관계 및 계좌 개설

은행 계좌 개설은 트러스트 설립의 필수적인 단계입니다. 제네바 소재 전문 수탁자로서, Swiss Trustee는 제네바 금융 중심지에 소재한 주요 스위스 및 국제 은행과 확립된 관계를 유지하고 있습니다. 이러한 근접성은 계좌 개설 과정과 일상적인 은행 관계 관리를 크게 용이하게 합니다.

트러스트의 은행 계좌는 수탁자를 수권 서명인으로 하여 트러스트 명의로 개설됩니다. 절차에는 은행 준법부서에 트러스트 증서 사본, 모든 당사자(위탁자, 수익자, 프로텍터, 실질적 소유자)의 신원 확인, 자금 출처 증빙 및 투자 정책 관련 서류를 포함한 종합적인 문서를 제출하는 것이 포함됩니다.

수탁 은행 선정

수탁 은행의 선택은 여러 요인에 따른 전략적 결정입니다:

• 자산 유형: 일부 은행은 증권 보관에 특화되어 있고, 다른 은행은 부동산, 사모펀드 또는 대안 자산에 특화되어 있습니다.
• 관할권: 트러스트가 여러 국가에 자산을 보유하는 경우 은행의 국제적 입지가 중요합니다.
• 자산 규모: 최소 금액 기준 및 수수료 구조는 은행마다 크게 다릅니다.
• 트러스트 전문성: 모든 은행이 트러스트 계좌 관리에 동일한 경험을 갖고 있는 것은 아닙니다. 당사는 전담 팀을 보유한 기관을 선호합니다.
• 재무 건전성: 은행의 신용등급과 자본금은 자산 안전을 위한 중요한 기준입니다.

스위스 및 국제 은행 환경에 대한 당사의 깊은 지식을 통해 트러스트의 특성과 위탁자의 선호를 고려하여 각 상황에 가장 적합한 기관을 추천합니다.

보관 및 자산 유형

트러스트는 다양한 유형의 자산을 보유할 수 있습니다. 당사 팀은 모든 트러스트 자산의 보관과 관리를 조율합니다:

• 은행 계좌 및 예금: 스위스 및 국제 은행의 당좌 계좌, 정기 예금 및 다통화 계좌.
• 증권 포트폴리오: 수탁 은행에 보관되는 주식, 채권, 투자 펀드, ETF 및 구조화 상품.
• 부동산: 스위스 또는 해외에서 직접 또는 지주 회사를 통해 보유하는 부동산.
• 지분: 영업 회사 또는 가족 지주 회사, 사모펀드 및 벤처 캐피탈의 지분.
• 대안 자산: 금고 또는 전문 시설에 보관되는 예술품, 보석, 귀금속, 수집품 및 고급 차량.
• 생명보험: 트러스트를 수익자로 하여 가입하거나 트러스트에 이전된 생명보험 증권.

투자 감독

수탁자는 트러스트 자산이 신중하게 그리고 트러스트 증서에 따라 투자되도록 할 수탁 의무가 있습니다. Swiss Trustee는 위탁자 및 가족의 자문단과 협의하여 자산 관리 전략을 규율하는 투자정책서(Investment Policy Statement)를 정의합니다: 목표 배분, 위험 한도, 윤리적 또는 섹터별 제약 및 수익 목표.

당사는 포트폴리오의 운영 관리를 위해 독립 자산운용사를 선정하고 임명하며, 투자 정책 준수 여부 및 성과를 정기적으로 모니터링합니다. 전략을 평가하고 필요한 조정을 위해 운용사와 정기적인 검토 회의를 진행합니다.