銀行業務・資産管理

銀行関係と口座開設

銀行口座の開設は、トラスト設立における不可欠なステップです。ジュネーブを拠点とする専門トラスティーとして、Swiss Trusteeはジュネーブの金融センターに拠点を置くスイスおよび国際的な主要銀行との確立された関係を維持しています。この近接性により、口座開設プロセスと銀行関係の日常管理が大幅に円滑化されます。

トラストの銀行口座は、トラスティーを署名権限者としてトラスト名義で開設されます。手続きには、銀行のコンプライアンス部門への包括的な書類の提供が必要です。トラスト証書の写し、すべての関係者（設定者、受益者、プロテクター、最終受益者）の身元確認、資金源の証拠、投資方針に関する書類が含まれます。

カストディアン銀行の選択

カストディアン銀行の選択は、いくつかの要因に基づく戦略的な決定です。

• 資産の種類： 有価証券の保管に特化した銀行、不動産・プライベートエクイティ・オルタナティブ資産に特化した銀行があります。
• 法域： トラストが複数の国に資産を保有している場合、銀行の国際的なプレゼンスが重要です。
• 資産規模： 最低預入額や手数料体系は、銀行によって大きく異なります。
• トラスト専門知識： すべての銀行がトラスト口座の管理に同じ経験を持っているわけではありません。専門チームを持つ機関を優先しています。
• 財務健全性： 銀行の格付けと資本金は、資産の安全性にとって重要な基準です。

スイスおよび国際的な銀行業界に関する当社の深い知識により、トラストの特性と設定者のご希望を考慮した上で、各状況に最適な機関をご推薦することが可能です。

保管と資産の種類

トラストは幅広い種類の資産を保有することができます。当社チームが、すべてのトラスト資産の保管と管理を調整いたします。

• 銀行口座・預金： スイスおよび国際的な銀行における当座預金、定期預金、多通貨口座。
• 有価証券ポートフォリオ： カストディアン銀行に保管される株式、債券、投資ファンド、ETF、仕組商品。
• 不動産： スイスまたは海外で直接またはホールディング会社を通じて保有される不動産。
• 株式保有： 事業会社やファミリー・ホールディング会社への出資、プライベートエクイティ、ベンチャーキャピタル。
• オルタナティブ資産： 金庫や専門施設に保管される美術品、宝飾品、貴金属、コレクション、高級車。
• 生命保険： トラストの利益のために加入された、またはトラストに移転された生命保険証券。

投資監督

トラスティーには、トラスト資産がトラスト証書に従い慎重に投資されていることを確認する信認義務があります。Swiss Trusteeは、設定者およびご家族のアドバイザーと協議の上、資産運用戦略を規定する投資方針書（IPS）を策定します。目標配分、リスク上限、倫理的・セクター的制約、リターン目標が含まれます。

ポートフォリオの実務的な運用のために独立した資産運用会社を選定・任命し、パフォーマンスと投資方針への適合性を定期的にモニタリングいたします。戦略の評価と必要な調整のため、運用会社との定期的なレビューを実施いたします。