Banca e attivi

Rapporti bancari e apertura dei conti

L'apertura di un conto bancario è una tappa essenziale nella costituzione di un trust. In qualità di trustee professionale con sede a Ginevra, Swiss Trustee intrattiene rapporti consolidati con le principali banche svizzere e internazionali presenti nella piazza finanziaria ginevrina. Questa prossimità facilita notevolmente il processo di apertura dei conti e la gestione quotidiana dei rapporti bancari.

Il conto bancario del trust è aperto a nome del trust, con il trustee come firmatario autorizzato. La procedura prevede la fornitura di una documentazione completa al dipartimento di conformità della banca: copia dell'atto di trust, identificazione di tutte le parti (disponente, beneficiari, protector, aventi diritto economici), prova dell'origine dei fondi e documentazione relativa alla politica d'investimento.

Selezione delle banche depositarie

La scelta della banca depositaria è una decisione strategica che dipende da diversi fattori:

• Tipo di attivi: alcune banche sono specializzate nella custodia di titoli, altre negli immobili, nel private equity o negli attivi alternativi.
• Giurisdizioni: la presenza internazionale della banca è importante se il trust detiene attivi in diversi paesi.
• Dimensione del patrimonio: le soglie di ingresso e le strutture commissionali variano significativamente da una banca all'altra.
• Competenza in materia di trust: non tutte le banche hanno la stessa esperienza nella gestione di conti fiduciari. Privilegiamo le istituzioni con team dedicati.
• Solidità finanziaria: il rating e la capitalizzazione della banca sono criteri importanti per la sicurezza degli attivi.

La nostra approfondita conoscenza del panorama bancario svizzero e internazionale ci consente di raccomandare le istituzioni più adatte a ciascuna situazione, tenendo conto delle specificità del trust e delle preferenze del disponente.

Custodia e tipi di attivi

Un trust può detenere una vasta gamma di attivi. Il nostro team coordina la custodia e l'amministrazione di tutti gli attivi del trust:

• Conti bancari e depositi: conti correnti, depositi a termine e conti multivaluta presso banche svizzere e internazionali.
• Portafogli titoli: azioni, obbligazioni, fondi d'investimento, ETF e prodotti strutturati detenuti in custodia presso banche depositarie.
• Immobili: proprietà detenute direttamente o attraverso società holding, in Svizzera o all'estero.
• Partecipazioni: interessi in società operative o holding familiari, private equity e venture capital.
• Attivi alternativi: opere d'arte, gioielli, metalli preziosi, collezioni e veicoli di pregio, conservati in casseforti o strutture specializzate.
• Assicurazioni sulla vita: polizze assicurative stipulate a beneficio del trust o trasferite al trust.

Supervisione degli investimenti

Il trustee ha l'obbligo fiduciario di assicurarsi che gli attivi del trust siano investiti in modo prudente e conforme all'atto di trust. Swiss Trustee definisce, in consultazione con il disponente e i consulenti della famiglia, un Investment Policy Statement che regola la strategia di gestione degli attivi: allocazione target, limiti di rischio, vincoli etici o settoriali e obiettivi di rendimento.

Selezioniamo e nominiamo gestori patrimoniali indipendenti per la gestione operativa del portafoglio e conduciamo un monitoraggio regolare delle loro performance e della conformità alla politica d'investimento. Revisioni periodiche sono tenute con i gestori per valutare la strategia e apportare eventuali adeguamenti.