आवश्यक दस्तावेज़

सभी पक्षों के पहचान दस्तावेज़

FINMA-लाइसेंस प्राप्त ट्रस्टी को धन शोधन रोधी अधिनियम (AMLA) और FINMA धन शोधन रोधी अध्यादेश (AMLO-FINMA) के अनुसार ट्रस्ट में शामिल सभी पक्षों की पहचान करनी और सत्यापित करनी होगी। आवश्यक दस्तावेज़ प्रत्येक पक्ष की स्थिति (प्राकृतिक व्यक्ति या कानूनी इकाई) के अनुसार भिन्न होते हैं।

सेटलर के लिए

• वैध पासपोर्ट या पहचान पत्र की प्रमाणित प्रति
• हाल का पता प्रमाण (3 महीने से कम पुराना): उपयोगिता बिल, निवास प्रमाणपत्र या निवासी रजिस्टर से उद्धरण
• प्रत्येक कर निवास क्षेत्राधिकार में कर पहचान संख्या (TIN)
• कर स्व-प्रमाणन फ़ॉर्म (CRS/FATCA स्व-प्रमाणन)
• बायोडाटा या विस्तृत पेशेवर प्रोफ़ाइल
• राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) के लिए: धारित पद के विवरण के साथ PEP घोषणा

लाभार्थियों के लिए

• प्रत्येक नामित लाभार्थी के पासपोर्ट या पहचान पत्र की प्रमाणित प्रति
• प्रत्येक नामित लाभार्थी का हाल का पता प्रमाण
• प्रत्येक कर निवास क्षेत्राधिकार में कर पहचान संख्या
• कर स्व-प्रमाणन फ़ॉर्म (CRS/FATCA)
• नाबालिग लाभार्थियों के लिए: जन्म प्रमाणपत्र की प्रति और कानूनी प्रतिनिधि के पहचान दस्तावेज़

प्रोटेक्टर के लिए (यदि लागू हो)

• पासपोर्ट या पहचान पत्र की प्रमाणित प्रति
• हाल का पता प्रमाण
• बायोडाटा या पेशेवर प्रोफ़ाइल
• हितों के टकराव की अनुपस्थिति की घोषणा

धन के स्रोत का दस्तावेज़ीकरण

धन के वैध स्रोत का सत्यापन स्विस ट्रस्टी का एक केंद्रीय दायित्व है। दस्तावेज़ीकरण को संपत्ति के स्रोत से ट्रस्ट तक एक विश्वसनीय और सत्यापन योग्य अनुरेखण सक्षम करना चाहिए।

• व्यावसायिक संपत्ति: व्यवसाय बिक्री समझौते, हाल के वर्षों के वित्तीय विवरण, लेखा परीक्षा रिपोर्ट, शेयर हस्तांतरण समझौते
• पेशेवर आय: हाल के वर्षों के कर रिटर्न, नियोक्ता प्रमाणपत्र, संपत्ति संचय दर्शाने वाले बैंक विवरण
• विरासत: मृत्यु प्रमाणपत्र, वसीयत, उत्तराधिकार प्रमाणपत्र, उत्तराधिकार प्राधिकरण का निर्णय, मृतक के बैंक विवरण
• अचल संपत्ति आय: नोटरीकृत अधिग्रहण और बिक्री विलेख, संपत्ति मूल्यांकन, किराये की आय विवरण
• वित्तीय निवेश: पोर्टफ़ोलियो विवरण, बैंक प्रमाणपत्र, महत्वपूर्ण लेनदेन का इतिहास
• उपहार: उपहार विलेख, दाता के धन के स्रोत से संबंधित दस्तावेज़ीकरण

ट्रस्टी फ़ाइल के जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध कर सकता है। कई क्षेत्राधिकारों या बड़ी राशियों वाली जटिल संरचनाओं के लिए, संवर्धित उचित परिश्रम व्यवस्थित रूप से किया जाता है।

ट्रस्ट संस्थापक दस्तावेज़

ट्रस्ट की औपचारिक स्थापना के लिए आवश्यक कानूनी दस्तावेज़ ट्रस्टी, स्थापना के क्षेत्राधिकार के विशेषज्ञ वकीलों और सेटलर के सलाहकारों के बीच समन्वय से तैयार किए जाते हैं:

• ट्रस्ट विलेख: ट्रस्ट की शर्तें, ट्रस्टी की शक्तियाँ, लाभार्थियों के वर्ग और वितरण नियम वाला संस्थापक दस्तावेज़
• इच्छा पत्र: सेटलर के गैर-बाध्यकारी इरादे व्यक्त करने वाला गोपनीय दस्तावेज़
• संपत्ति अनुसूची: स्थापना पर ट्रस्ट में हस्तांतरित संपत्ति की विस्तृत सूची
• नियुक्ति/सेवानिवृत्ति विलेख: ट्रस्टी परिवर्तन के मामले में, नए ट्रस्टी की नियुक्ति और पूर्व ट्रस्टी की सेवानिवृत्ति का औपचारिक विलेख
• संरचना ज्ञापन: ट्रस्ट के आर्थिक तर्क और इसकी संरचना के अंतर्निहित विचारों का वर्णन करने वाला आंतरिक दस्तावेज़

बैंकिंग दस्तावेज़

स्विस बैंक में ट्रस्ट के नाम पर बैंक खाता खोलने के लिए, पहले से उल्लिखित पहचान दस्तावेज़ों के अतिरिक्त, दस्तावेज़ों का एक विशिष्ट सेट आवश्यक है:

• ट्रस्ट विलेख की प्रमाणित प्रति
• फ़ॉर्म A (खाता धारक की पहचान) और फ़ॉर्म T (ट्रस्ट की पहचान)
• विवेकाधीन प्रबंधन या सलाहकार आदेश (यदि लागू हो)
• निवेश प्रोफ़ाइल और जोखिम सहनशीलता
• खाता खोलने को अधिकृत करने वाला ट्रस्टी प्रस्ताव
• नमूना हस्ताक्षरों सहित अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं की सूची

बैंक अपना स्वयं का उचित परिश्रम करता है, जिसमें 4 से 8 सप्ताह लग सकते हैं। संस्थापक दस्तावेज़ अंतिम रूप दिए जाते ही बैंकिंग प्रक्रिया शुरू करके इस चरण की पूर्व-योजना बनाने की सिफ़ारिश की जाती है।