बैंकिंग एवं संपत्ति

बैंकिंग संबंध और खाता खोलना

बैंक खाता खोलना ट्रस्ट स्थापित करने का एक आवश्यक कदम है। जिनेवा में स्थित पेशेवर ट्रस्टी के रूप में, Swiss Trustee जिनेवा वित्तीय केंद्र में मौजूद प्रमुख स्विस और अंतरराष्ट्रीय बैंकों के साथ स्थापित संबंध बनाए रखता है। यह निकटता खाता खोलने की प्रक्रिया और बैंकिंग संबंधों के दैनिक प्रबंधन को काफी सुगम बनाती है।

ट्रस्ट का बैंक खाता ट्रस्ट के नाम पर खोला जाता है, जिसमें ट्रस्टी अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता होता है। प्रक्रिया में बैंक के अनुपालन विभाग को व्यापक दस्तावेज़ प्रदान करना शामिल है: ट्रस्ट विलेख की प्रतिलिपि, सभी पक्षों (सेटलर, लाभार्थी, प्रोटेक्टर, लाभकारी स्वामी) की पहचान, धन के स्रोत का प्रमाण और निवेश नीति से संबंधित दस्तावेज़ीकरण।

कस्टोडियन बैंकों का चयन

कस्टोडियन बैंक का चयन एक रणनीतिक निर्णय है जो कई कारकों पर निर्भर करता है:

• संपत्ति का प्रकार: कुछ बैंक प्रतिभूतियों की अभिरक्षा में विशेषज्ञ हैं, अन्य रियल एस्टेट, निजी इक्विटी या वैकल्पिक संपत्ति में।
• क्षेत्राधिकार: यदि ट्रस्ट कई देशों में संपत्ति रखता है तो बैंक की अंतरराष्ट्रीय उपस्थिति महत्वपूर्ण है।
• संपत्ति का आकार: प्रवेश सीमाएँ और शुल्क संरचनाएँ एक बैंक से दूसरे में काफी भिन्न होती हैं।
• ट्रस्ट विशेषज्ञता: सभी बैंकों के पास ट्रस्ट खातों के प्रबंधन का समान अनुभव नहीं होता। हम समर्पित टीमों वाली संस्थाओं को प्राथमिकता देते हैं।
• वित्तीय मज़बूती: संपत्ति की सुरक्षा के लिए बैंक की रेटिंग और पूंजीकरण महत्वपूर्ण मानदंड हैं।

स्विस और अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग परिदृश्य का हमारा गहन ज्ञान हमें प्रत्येक स्थिति के लिए सबसे उपयुक्त संस्थानों की सिफारिश करने में सक्षम बनाता है, ट्रस्ट की विशिष्ट विशेषताओं और सेटलर की प्राथमिकताओं को ध्यान में रखते हुए।

अभिरक्षा और संपत्ति प्रकार

ट्रस्ट विभिन्न प्रकार की संपत्ति रख सकता है। हमारी टीम सभी ट्रस्ट संपत्तियों की अभिरक्षा और प्रशासन का समन्वय करती है:

• बैंक खाते और जमा: स्विस और अंतरराष्ट्रीय बैंकों में चालू खाते, सावधि जमा और बहु-मुद्रा खाते।
• प्रतिभूति पोर्टफ़ोलियो: कस्टोडियन बैंकों में अभिरक्षा में रखे गए इक्विटी, बॉन्ड, निवेश फ़ंड, ETF और संरचित उत्पाद।
• रियल एस्टेट: स्विट्ज़रलैंड या विदेश में सीधे या होल्डिंग कंपनियों के माध्यम से धारित संपत्ति।
• शेयरधारिता: परिचालन कंपनियों या पारिवारिक होल्डिंग कंपनियों, निजी इक्विटी और उद्यम पूंजी में भागीदारी।
• वैकल्पिक संपत्ति: कला कृतियाँ, आभूषण, कीमती धातुएँ, संग्रह और प्रतिष्ठित वाहन, तिजोरियों या विशेषज्ञ सुविधाओं में रखे गए।
• जीवन बीमा: ट्रस्ट के लाभ के लिए ली गई या ट्रस्ट को हस्तांतरित जीवन बीमा पॉलिसी।

निवेश निगरानी

ट्रस्टी का प्रत्ययी दायित्व है कि ट्रस्ट संपत्ति का विवेकपूर्ण ढंग से और ट्रस्ट विलेख के अनुसार निवेश किया जाए। Swiss Trustee, सेटलर और परिवार के सलाहकारों के परामर्श से, एक निवेश नीति विवरण परिभाषित करता है जो संपत्ति प्रबंधन रणनीति को नियंत्रित करता है: लक्ष्य आवंटन, जोखिम सीमाएँ, नैतिक या क्षेत्रीय बाधाएँ और रिटर्न उद्देश्य।

हम पोर्टफ़ोलियो के परिचालन प्रबंधन के लिए स्वतंत्र संपत्ति प्रबंधकों का चयन और नियुक्ति करते हैं, और उनके प्रदर्शन और निवेश नीति के अनुपालन की नियमित निगरानी करते हैं। रणनीति का मूल्यांकन करने और आवश्यक समायोजन करने के लिए प्रबंधकों के साथ आवधिक समीक्षाएँ की जाती हैं।