Banque & actifs

Relations bancaires et ouverture de comptes

L'ouverture d'un compte bancaire est une etape essentielle dans la mise en place d'un trust. En tant que trustee professionnel base a Geneve, Swiss Trustee entretient des relations etablies avec les principales banques suisses et internationales presentes sur la place financiere genevoise. Cette proximite facilite considerablement le processus d'ouverture de comptes et la gestion courante des relations bancaires.

Le compte bancaire du trust est ouvert au nom du trust, avec le trustee comme signataire autorise. La procedure implique la fourniture d'une documentation complete au departement de conformite de la banque : copie du trust deed, identification de tous les intervenants (settlor, beneficiaires, protector, ayants droit economiques), justificatifs de l'origine des fonds et documentation relative a la politique d'investissement.

Selection des banques depositaires

Le choix de la banque depositaire est une decision strategique qui depend de plusieurs facteurs :

• Type d'actifs : Certaines banques sont specialisees dans la custody de titres, d'autres dans l'immobilier, le private equity ou les actifs alternatifs.
• Juridictions : La presence internationale de la banque est importante si le trust detient des actifs dans plusieurs pays.
• Taille du patrimoine : Les seuils d'entree et les conditions tarifaires varient significativement d'une banque a l'autre.
• Expertise trust : Toutes les banques n'ont pas la meme experience dans la gestion de comptes de trust. Nous privilegions les etablissements disposant d'equipes dediees.
• Solidite financiere : La notation et la capitalisation de la banque sont des criteres importants pour la securite des actifs.

Notre connaissance approfondie du paysage bancaire suisse et international nous permet de recommander les etablissements les plus adaptes a chaque situation, en tenant compte des specificites du trust et des preferences du settlor.

Custody et types d'actifs

Un trust peut detenir une grande variete d'actifs. Notre equipe assure la coordination de la custody et de l'administration de l'ensemble des actifs du trust :

• Comptes bancaires et depots : Comptes courants, depots a terme, comptes multi-devises aupres de banques suisses et internationales.
• Portefeuilles de titres : Actions, obligations, fonds d'investissement, ETF, produits structures, detenus en custody aupres de banques depositaires.
• Immobilier : Biens immobiliers detenus directement ou via des societes holding, en Suisse ou a l'etranger.
• Participations : Parts dans des societes operationnelles ou des holdings familiales, private equity, venture capital.
• Actifs alternatifs : Oeuvres d'art, bijoux, metaux precieux, collections, vehicules de prestige, detenus en coffre-fort ou dans des installations specialisees.
• Assurance-vie : Polices d'assurance-vie souscrites au benefice du trust ou transferees au trust.

Supervision des investissements

Le trustee a l'obligation fiduciaire de veiller a ce que les actifs du trust soient investis de maniere prudente et conforme aux termes du trust deed. Swiss Trustee definit, en concertation avec le settlor et les conseillers de la famille, une politique d'investissement (Investment Policy Statement) qui encadre la strategie de gestion des actifs : allocation cible, limites de risque, contraintes ethiques ou sectorielles, et objectifs de rendement.

Nous selectionnons et mandatons des gestionnaires de fortune independants pour la gestion operationnelle du portefeuille, et nous assurons un suivi regulier de leurs performances et de leur conformite avec la politique d'investissement. Des revues periodiques sont organisees avec les gestionnaires pour evaluer la strategie et proceder aux ajustements necessaires.