Banca y activos

Relaciones bancarias y apertura de cuentas

La apertura de una cuenta bancaria es un paso esencial en la constitución de un trust. Como trustee profesional con sede en Ginebra, Swiss Trustee mantiene relaciones consolidadas con los principales bancos suizos e internacionales presentes en el centro financiero ginebrino. Esta proximidad facilita considerablemente el proceso de apertura de cuentas y la gestión diaria de las relaciones bancarias.

La cuenta bancaria del trust se abre a nombre del trust, con el trustee como firmante autorizado. El procedimiento implica proporcionar documentación completa al departamento de cumplimiento del banco: una copia del acta constitutiva del trust, la identificación de todas las partes (constituyente, beneficiarios, protector, beneficiarios efectivos), la acreditación del origen de los fondos y la documentación relativa a la política de inversión.

Selección de bancos custodios

La elección del banco custodio es una decisión estratégica que depende de varios factores:

• Tipo de activos: Ciertos bancos se especializan en la custodia de valores, otros en bienes inmuebles, private equity o activos alternativos.
• Jurisdicciones: La presencia internacional del banco es importante si el trust posee activos en múltiples países.
• Volumen del patrimonio: Los umbrales de entrada y las estructuras de comisiones varían significativamente de un banco a otro.
• Experiencia en trusts: No todos los bancos tienen la misma experiencia en la gestión de cuentas de trusts. Privilegiamos las instituciones con equipos dedicados.
• Solidez financiera: La calificación y capitalización del banco son criterios importantes para la seguridad de los activos.

Nuestro profundo conocimiento del panorama bancario suizo e internacional nos permite recomendar las instituciones más adecuadas para cada situación, teniendo en cuenta las características específicas del trust y las preferencias del constituyente.

Custodia y tipos de activos

Un trust puede poseer una amplia variedad de activos. Nuestro equipo coordina la custodia y administración de todos los activos del trust:

• Cuentas bancarias y depósitos: Cuentas corrientes, depósitos a plazo y cuentas multidivisa en bancos suizos e internacionales.
• Carteras de valores: Acciones, bonos, fondos de inversión, ETF y productos estructurados custodiados en bancos custodios.
• Bienes inmuebles: Propiedades en tenencia directa o a través de sociedades holding, en Suiza o en el extranjero.
• Participaciones: Intereses en sociedades operativas o holdings familiares, private equity y capital riesgo.
• Activos alternativos: Obras de arte, joyería, metales preciosos, colecciones y vehículos de prestigio, custodiados en cámaras acorazadas o instalaciones especializadas.
• Seguros de vida: Pólizas de seguro de vida contratadas en beneficio del trust o transferidas al trust.

Supervisión de inversiones

El trustee tiene una obligación fiduciaria de asegurar que los activos del trust se inviertan de manera prudente y de conformidad con el acta constitutiva. Swiss Trustee define, en consulta con el constituyente y los asesores de la familia, una Declaración de Política de Inversión que rige la estrategia de gestión de activos: asignación objetivo, límites de riesgo, restricciones éticas o sectoriales y objetivos de rendimiento.

Seleccionamos y designamos gestores patrimoniales independientes para la gestión operativa de la cartera, y realizamos un seguimiento regular de su rendimiento y cumplimiento con la política de inversión. Se realizan revisiones periódicas con los gestores para evaluar la estrategia y realizar los ajustes necesarios.