Banking & Vermoegenswerte

Bankbeziehungen und Kontoeroeffnung

Die Eroeffnung eines Bankkontos ist ein wesentlicher Schritt bei der Trust-Errichtung. Als professioneller Trustee mit Sitz in Genf pflegt Swiss Trustee etablierte Beziehungen zu den fuehrenden Schweizer und internationalen Banken am Genfer Finanzplatz. Diese Naehe erleichtert den Kontoeroeffnungsprozess und die laufende Verwaltung der Bankbeziehungen erheblich.

Das Bankkonto des Trusts wird im Namen des Trusts eroeffnet, wobei der Trustee als zeichnungsberechtigt fungiert. Das Verfahren umfasst die Vorlage umfassender Dokumentation bei der Compliance-Abteilung der Bank: Kopie der Trust-Urkunde, Identifizierung aller Beteiligten (Settlor, Beguenstigte, Protector, wirtschaftlich Berechtigte), Nachweis der Mittelherkunft und Dokumentation zur Anlagepolitik.

Auswahl der Depotbanken

Die Wahl der Depotbank ist eine strategische Entscheidung, die von mehreren Faktoren abhaengt:

• Art der Vermoegenswerte: Bestimmte Banken sind auf die Verwahrung von Wertpapieren spezialisiert, andere auf Immobilien, Private Equity oder alternative Anlagen.
• Jurisdiktionen: Die internationale Praesenz der Bank ist wichtig, wenn der Trust Vermoegenswerte in mehreren Laendern haelt.
• Vermoegensgroesse: Einstiegsschwellen und Gebuehrenstrukturen unterscheiden sich erheblich von Bank zu Bank.
• Trust-Expertise: Nicht alle Banken haben die gleiche Erfahrung in der Verwaltung von Trust-Konten. Wir bevorzugen Institute mit spezialisierten Teams.
• Finanzstaerke: Rating und Kapitalisierung der Bank sind wichtige Kriterien fuer die Sicherheit der Vermoegenswerte.

Unsere fundierte Kenntnis der Schweizer und internationalen Bankenlandschaft ermoeglicht es uns, die am besten geeigneten Institute fuer jede Situation zu empfehlen, unter Beruecksichtigung der Besonderheiten des Trusts und der Praeferenzen des Settlors.

Verwahrung und Arten von Vermoegenswerten

Ein Trust kann eine Vielzahl von Vermoegenswerten halten. Unser Team koordiniert die Verwahrung und Verwaltung aller Trust-Vermoegenswerte:

• Bankkonten und Einlagen: Kontokorrentkonten, Festgelder und Mehrwaehrungskonten bei Schweizer und internationalen Banken.
• Wertpapierportfolios: Aktien, Anleihen, Anlagefonds, ETFs und strukturierte Produkte bei Depotbanken.
• Immobilien: Direkt oder ueber Holdinggesellschaften gehaltene Liegenschaften, in der Schweiz oder im Ausland.
• Beteiligungen: Anteile an operativen Unternehmen oder Familien-Holdinggesellschaften, Private Equity und Venture Capital.
• Alternative Vermoegenswerte: Kunstwerke, Schmuck, Edelmetalle, Sammlungen und Prestigefahrzeuge, in Tresoren oder spezialisierten Einrichtungen aufbewahrt.
• Lebensversicherungen: Zugunsten des Trusts abgeschlossene oder auf den Trust uebertragene Lebensversicherungen.

Anlageaufsicht

Der Trustee hat die treuhaeenderische Pflicht sicherzustellen, dass Trust-Vermoegenswerte umsichtig und gemaess der Trust-Urkunde angelegt werden. Swiss Trustee definiert in Absprache mit dem Settlor und den Beratern der Familie eine Anlagepolitik (Investment Policy Statement), die die Vermoegensverwaltungsstrategie regelt: Zielallokation, Risikolimiten, ethische oder sektorale Einschraenkungen und Renditeziele.

Wir waehlen unabhaengige Vermoegensverwalter fuer die operative Portfolioverwaltung aus und ernennen sie, und fuehren regelmaessige Ueberwachungen ihrer Performance und Einhaltung der Anlagepolitik durch. Periodische Ueberprüfungen werden mit den Verwaltern abgehalten, um die Strategie zu evaluieren und notwendige Anpassungen vorzunehmen.