الخدمات المصرفية والأصول

العلاقات المصرفية وفتح الحسابات

يُعد فتح الحساب المصرفي خطوة أساسية في تأسيس الصندوق الائتماني. بصفتنا وصياً مهنياً مقره جنيف، تحافظ Swiss Trustee على علاقات راسخة مع البنوك السويسرية والدولية الرائدة في المركز المالي في جنيف. يسهل هذا القرب بشكل كبير عملية فتح الحسابات والإدارة اليومية للعلاقات المصرفية.

يُفتح الحساب المصرفي للصندوق الائتماني باسمه، مع الوصي كمفوض بالتوقيع. يتضمن الإجراء تقديم وثائق شاملة لقسم الامتثال في البنك: نسخة من صك التأسيس، والتعريف بجميع الأطراف (المُنشئ، المستفيدون، الحامي، المالكون المستفيدون)، وإثبات مصدر الأموال والوثائق المتعلقة بسياسة الاستثمار.

اختيار بنوك الحفظ

اختيار بنك الحفظ قرار استراتيجي يعتمد على عدة عوامل:

• نوع الأصول: بعض البنوك متخصصة في حفظ الأوراق المالية، وأخرى في العقارات أو الأسهم الخاصة أو الأصول البديلة.
• الولايات القضائية: الحضور الدولي للبنك مهم إذا كان الصندوق الائتماني يحتفظ بأصول في بلدان متعددة.
• حجم الثروة: تختلف عتبات الدخول وهياكل الرسوم بشكل كبير من بنك لآخر.
• الخبرة في الصناديق الائتمانية: ليس لدى جميع البنوك نفس الخبرة في إدارة حسابات الصناديق الائتمانية. نفضل المؤسسات ذات الفرق المتخصصة.
• الملاءة المالية: تصنيف البنك ورأسماله معايير مهمة لأمان الأصول.

تمكّننا معرفتنا العميقة بالمشهد المصرفي السويسري والدولي من التوصية بالمؤسسات الأنسب لكل وضع، مع مراعاة خصوصيات الصندوق الائتماني وتفضيلات المُنشئ.

الحفظ وأنواع الأصول

يمكن للصندوق الائتماني الاحتفاظ بمجموعة واسعة من الأصول. ينسق فريقنا حفظ وإدارة جميع أصول الصندوق الائتماني:

• الحسابات المصرفية والودائع: حسابات جارية وودائع لأجل وحسابات متعددة العملات في بنوك سويسرية ودولية.
• محافظ الأوراق المالية: أسهم وسندات وصناديق استثمار وصناديق مؤشرات ومنتجات هيكلية محفوظة في بنوك حفظ.
• العقارات: ممتلكات محتفظ بها مباشرة أو من خلال شركات قابضة، في سويسرا أو خارجها.
• الحصص: حصص في شركات تشغيلية أو شركات قابضة عائلية، أسهم خاصة ورأس مال مخاطر.
• الأصول البديلة: أعمال فنية ومجوهرات ومعادن ثمينة ومقتنيات ومركبات فاخرة، محفوظة في خزائن أو مرافق متخصصة.
• التأمين على الحياة: بوالص تأمين على الحياة مبرمة لصالح الصندوق الائتماني أو منقولة إليه.

الرقابة على الاستثمارات

يلتزم الوصي بالتزام ائتماني بضمان استثمار أصول الصندوق الائتماني بحكمة ووفقاً لصك التأسيس. تحدد Swiss Trustee، بالتشاور مع المُنشئ ومستشاري العائلة، بيان سياسة الاستثمار الذي يحكم استراتيجية إدارة الأصول: التخصيص المستهدف وحدود المخاطر والقيود الأخلاقية أو القطاعية وأهداف العائد.

نختار ونعين مديري ثروات مستقلين للإدارة التشغيلية للمحفظة، ونجري مراقبة منتظمة لأدائهم وامتثالهم لسياسة الاستثمار. تُعقد مراجعات دورية مع المديرين لتقييم الاستراتيجية وإجراء أي تعديلات ضرورية.